Расчеты наличными в Италии ограничены до 999,5 евро с 1 января

Новый год принес с собой очередные ограничения на использование наличных денег в Италии. С 1 января перевод наличных денег и ценных бумаг на предъявителя в евро или иностранной валюте по любой причине между различными сторонами, физическими или юридическими лицами, запрещен, если общая стоимость перевода равна или превышает 1 000 евро.

Таким образом, на национальной территории жители Италии смогут осуществлять наличные платежи только в пределах суммы 999 евро и 5 центов: точная цифра вытекает из того обстоятельства, что запрет вступает в силу с пределом в 1 000 евро, а с 1 января 2018 года по причинам, связанным с расходами на производство монет достоинством 1 и 2 цента, сумма, подлежащая оплате, должна быть округлена до ближайших 5 центов в большую или меньшую сторону от запрашиваемой суммы (см. статью 13 quater Декрета-закона 50/2017).

Освобождение для иностранцев

Для иностранцев, отдыхающих в Италии, существует отступление от действующих правил, регулируемое статьей 3 Декрета-закона 16/2012, преобразованного в Закон 44/2012. Благодаря этому, для покупки товаров и услуг, связанных с туризмом, лицами с гражданством, отличным от итальянского, и проживающими за пределами территории итальянского государства, лимит на расчет наличными фактически увеличен до 15 тысяч евро.
Однако освобождение от платежей связано с определенными обязательствами, налагаемыми на продавца приобретенных товаров или услуг, включая отправку сообщения в Налоговое управление и депонирование выручки на следующий день у уполномоченного посредника.

Раздельные платежи запрещены

Переводы, превышающие пороговые значения, независимо от их причины, запрещены, если они осуществляются посредством нескольких платежей, ниже порогового значения, т.е. представляются искусственно разделенными. Переводы, превышающие порог, могут осуществляться только через банки, Poste Italiane Spa, платежные учреждения.
Законодательство по борьбе с отмыванием денег определяет, что представляет собой дробная сделка, определяя в качестве таковой единую по экономической стоимости сделку на сумму, равную или превышающую лимиты, установленные настоящим постановлением, осуществленную посредством нескольких платежей, по отдельности ниже лимитов, в разное время и в течение ограниченного периода времени, установленного в 7 дней. Это не наносит ущерба существованию дробных операций, если есть элементы, позволяющие рассматривать их как таковые.
Нарушение положений об ограничении расчетов наличными влечет наложение административного штрафа в размере от €1 000 до €50 000.