Новая программа будет перекрестно сопоставлять декларируемые данные о доходах и недвижимости с электронными счетами и платежами по кредитным картам.
Она называется VeRa и расшифровывается как «Проверка финансовых отчетов». Этот алгоритм будет искать аномалии между доходами, текущими счетами и онлайн покупками. После одобрения, полученного министром экономики Даниэле Франко и Гарантом конфиденциальности, программа станет новым инструментом Налогового управления в борьбе с уклонением от уплаты налогов. Вместе с ежедневной передачей данных о платежах по картам и банкоматам. Цель — собрать 14,4 млрд. евро в результате борьбы с уклоняющимися от уплаты налогов. И сократить налоговый разрыв, т.е. разницу между причитающимися и собранными налогами, до 15,8% к 2024 году.
Как будет работать алгоритм защиты от уклонений? La Repubblica сообщает сегодня, что суперкомпьютер компании Sogei будет обрабатывать миллионы данных одновременно. В нем будут пересекаться данные с текущих счетов, счетов недвижимости и финансовых счетов, электронных счетов и платежей по кредитным картам итальянцев. Они сначала будут анонимизированы. И только потом сопоставлены с налогоплательщиками. Вот здесь-то и пригодится человеческая оценка. Однако правительство хочет, чтобы налогоплательщики перешли к спонтанному соблюдению требований. Именно поэтому налоговая служба будет рассылать письма с предложением гражданину оплатить налоги до начала формальной оценки. Обязательство исполнительной власти перед Европой — увеличить отправку таких писем на 15%.
Алессандро Санторо, советник министерства по вопросам уклонения от уплаты налогов, подробно объясняет, как работает эта процедура. «Она начинается с выводов реестра финансовых отношений, то есть всех расчетных счетов. Если алгоритм выявит значительные расхождения между балансом на начало года и балансом на конец года, очевидно ничем не обоснованные — например, наследство, пожертвования, продажа имущества, выигрыш — то администрация сделает первый ход. То есть, «вежливый» — письмо, подталкивание к объяснению аномалии или к тому, чтобы все урегуглировать. Это правило существовало более двух лет, но так и осталось невыполненным. Теперь, благодаря НРП — опять же, это важная веха Национального плана — мы действительно взяли хороший старт».
Санторо также объясняет, что данные, по которым проводятся перекрестные проверки, псевдо-анонимизированы, «без налоговых кодов, зашифрованы». Только на следующем этапе, когда проводится первая проверка аномалий при их выявлении, определяется налогоплательщик, с которым необходимо связаться». Это не единственное новшество, зарезервированное для налоговых органов. В своем интервью Валентине Конте Санторо также объясняет, что AdE будет использовать беспилотники для отслеживания тех, кто не заплатил сегодня. Особое внимание уделяется сектору недвижимости: «Вот уже несколько лет Агентство по делам предпринимательства и сами муниципалитеты занимаются обследованием неклассифицированной и «призрачной» недвижимости, используя различные технологии, включая дроны для съемки сверху».
С другой стороны, ничего еще не было сделано для возможности сопоставления информации из социальных сетей и Интернета для привлечения к ответственности возможного нарушителя. «Франция использует его уже два года, то есть они могут собирать исключительно открытые данные на социальных платформах и в Интернете, чтобы проводить расследования. Например, они могут проверить, декларируют ли люди, сдающие дома в аренду летом, этот доход. Или есть ли у тех, кто предлагает профессиональную деятельность, код НДС», — объясняет Санторо. Правительство Драги планировало ввести этот метод в действие после получения разрешения от Гаранта конфиденциальности. Но после его падения все будет зависеть от следующего руководителя.