Проверки доходов, текущих счетов, передвижений и покупок в пути: как это работает в Италии

Она называется VeRa и расшифровывается как "Проверка финансовых отчетов". Этот алгоритм будет искать аномалии между доходами, текущими счетами и онлайн покупками. После одобрения, полученного министром экономики Даниэле Франко и Гарантом конфиденциальности, программа станет новым инструментом Налогового управления в борьбе с уклонением от уплаты налогов. Вместе с ежедневной передачей данных о платежах по картам и банкоматам. Цель - собрать 14,4 млрд. евро в результате борьбы с уклоняющимися от уплаты налогов. И сократить налоговый разрыв, т.е. разницу между причитающимися и собранными налогами, до 15,8% к 2024 году. 

Как будет работать алгоритм защиты от уклонений? La Repubblica сообщает сегодня, что суперкомпьютер компании Sogei будет обрабатывать миллионы данных одновременно. В нем будут пересекаться данные с текущих счетов, счетов недвижимости и финансовых счетов, электронных счетов и платежей по кредитным картам итальянцев. Они сначала будут анонимизированы. И только потом сопоставлены с налогоплательщиками. Вот здесь-то и пригодится человеческая оценка. Однако правительство хочет, чтобы налогоплательщики перешли к спонтанному соблюдению требований. Именно поэтому налоговая служба будет рассылать письма с предложением гражданину оплатить налоги до начала формальной оценки. Обязательство исполнительной власти перед Европой - увеличить отправку таких писем на 15%.

Алессандро Санторо, советник министерства по вопросам уклонения от уплаты налогов, подробно объясняет, как работает эта процедура. "Она начинается с выводов реестра финансовых отношений, то есть всех расчетных счетов. Если алгоритм выявит значительные расхождения между балансом на начало года и балансом на конец года, очевидно ничем не обоснованные - например, наследство, пожертвования, продажа имущества, выигрыш - то администрация сделает первый ход. То есть, "вежливый" - письмо, подталкивание к объяснению аномалии или к тому, чтобы все урегуглировать. Это правило существовало более двух лет, но так и осталось невыполненным. Теперь, благодаря НРП - опять же, это важная веха Национального плана - мы действительно взяли хороший старт". 

Санторо также объясняет, что данные, по которым проводятся перекрестные проверки, псевдо-анонимизированы, "без налоговых кодов, зашифрованы". Только на следующем этапе, когда проводится первая проверка аномалий при их выявлении, определяется налогоплательщик, с которым необходимо связаться". Это не единственное новшество, зарезервированное для налоговых органов. В своем интервью Валентине Конте Санторо также объясняет, что AdE будет использовать беспилотники для отслеживания тех, кто не заплатил сегодня. Особое внимание уделяется сектору недвижимости: "Вот уже несколько лет Агентство по делам предпринимательства и сами муниципалитеты занимаются обследованием неклассифицированной и "призрачной" недвижимости, используя различные технологии, включая дроны для съемки сверху".

С другой стороны, ничего еще не было сделано для возможности сопоставления информации из социальных сетей и Интернета для привлечения к ответственности возможного нарушителя. "Франция использует его уже два года, то есть они могут собирать исключительно открытые данные на социальных платформах и в Интернете, чтобы проводить расследования. Например, они могут проверить, декларируют ли люди, сдающие дома в аренду летом, этот доход. Или есть ли у тех, кто предлагает профессиональную деятельность, код НДС", - объясняет Санторо. Правительство Драги планировало ввести этот метод в действие после получения разрешения от Гаранта конфиденциальности. Но после его падения все будет зависеть от следующего руководителя.