Шаг за шагом криптовалютный сектор «покидает прерии Дикого Запада» и подчиняется более строгим правилам и контролю.
15 июля стало долгожданным днем: к этой дате в криптовалютном реестре Италии зарегистрировались 46 организаций. Это был решающий срок: начиная с 15 числа, фактически, сайты или физические лица, которые не зарегистрировались и продолжают предоставлять услуги, связанные с криптовалютами, рискуют получить санкции за неправомерную деятельность. Штраф составляет от 2 065 евро до 10 329 евро.
Внесение в реестр фактически является юридическим обязательством, поскольку это предусмотрено министерским постановлением. Среди 46 авторизованных субъектов есть и такие известные имена, как Binance, Coinbase и Bitpanda, а также итальянские компании, такие как Tinaba, Young, TheRockTrading и Conio.
Зарегистрированные компании легально занимаются следующим:
— Эмиссия и предложение цифровых валют (этим занимаются 20 из них);
— Предоставление услуг цифрового кошелька (35);
— Перевод виртуальных валют (32);
— Использование, обмен и конвертация валют (41);
— Приобретение, торговля и посредничество в обмене виртуальных валют (32).
Что изменилось? Для честных инвесторов ничего особо не меняется. Регистрация в реестре в первую очередь предназначена для предотвращения отмывания денег. Как известно, на самом деле криптоактивы до сих пор были прибежищем для организованной преступности, которая с помощью биткоина и других виртуальных валют может вывести огромные суммы незаконно полученных денег: в 2021 году незаконные операции такого рода оценивались в 14 миллиардов долларов США, но общее впечатление таково, что это гораздо меньшая цифра, чем реальная. Новый режим вводит правила прозрачности: каждые три месяца трейдеры должны будут сообщать в реестр данные своих клиентов и свои операции как с цифровыми валютами, так и с цифровыми кошельками.
Реестр операторов, согласно тому же декрету, доступен не только Финансовой полиции, но и Национальному управлению по борьбе с мафией и терроризмом, которое может запросить информацию в любое время.
Больше контроля, но и больше гарантий для инвесторов. Фактически, зарегистрированные компании должны были сообщить в реестр название своей компании, зарегистрированный офис (в Италии), код НДС, тип предоставляемых услуг и физические точки работы, если таковые имеются. Набор информации, который дает, по крайней мере, гарантию того, что это отслеживаемые компании. Однако ничего не меняется в плане финансового риска: те, кто инвестирует в криптовалюты, подвержены очень большим колебаниям, которые могут привести к серьезным потерям. Последнее крупное событие произошло совсем недавно: биткоин упал в цене с почти 70 000 долларов в ноябре до менее чем 20 000 долларов в начале лета.
«Для инвесторов реестр — это еще один инструмент против всех этих мошеннических сайтов, которые просят деньги в обмен на криптовалюты, а после получения достаточной суммы исчезают: теоретически это будет невозможно», — объясняет Валерия Портале, директор Blockchain & Distributed Ledger в Politecnico di Milano. Поэтому, когда вы сталкиваетесь с подозрительными сайтами, советуем проверить их наличие в реестре.
Факт остается фактом: в Интернете невозможно проверить все. Как наказать, например, кипрский сайт на английском языке, предлагающий торговлю криптовалютой, несмотря на отсутствие регистрации «Тем, кто осуществляет надзор, нелегко уследить за всем, но верно и то, что в случае значительных выплат банк инвестора все же может заблокировать транзакцию, проверить, зарегистрирован ли бенефициар в реестре, и при необходимости отменить ее», — продолжает Портале. ‘Что невозможно сделать, так это устранить риск этих инвестиций’.